韩国加密洗钱手法涉案64亿美元，警方难遏制

韩国加密犯罪潮背后，一种名为“换钱技”的跨境洗钱手法悄然成为核心力量。自 2021 年以来，该手法涉及的非法加密交易金额高达 64 亿美元，占全韩 71 亿美元涉案金额的绝大多数。尽管执法部门已洞悉其运作模式，但仍难以遏制其蔓延。

“换钱技”（Hwanchigi）是利用虚拟资产转账，将非法资金在不经过韩国受监管银行体系的情况下汇出海外。其流程迅速、无国界且难以追查。Crystal Intelligence 报告指出，在 2021 年至 2025 年 8 月的所有加密货币非法流动中，绝大部分都与此手法高度相关。最新警方数据显示，这一犯罪方式正在韩国大幅加速蔓延。

韩国涉加密洗钱激增背后的数据

韩国警察厅数据显示，2026 年上半年涉及虚拟资产的洗钱案件多达 1,214 起，而 2025 年全年仅有 8 起。这一数字同比激增 152 倍，使洗钱相关案件占 2026 年上半年所有加密犯罪的 79.4%，超越此前占比高达 92% 的投资诈骗，成为主要加密犯罪类型。

近年来，韩国持续加强对非法加密交易的监管与打击，但数据表明，犯罪网络扩张速度已远超执法力度的提升。

Money laundering through cryptocurrency surges 152-fold in six months

Money laundering crimes, where criminal proceeds earned through voice phishing, drugs, or gambling are converted into virtual assets and then distributed into overseas wallets for funneling them out, are…

— PD_KoDak (@PD_KoDak) August 7, 2026

其中，Tether（$USDT）成为犯罪分子首选工具。稳定币如今已主导全球非法加密资金流动，韩国犯罪团伙则利用 $USDT 将毒品交易、赌博和钓鱼诈骗所得兑换为美元，随后将资金通过境外交易所转移，避开本国监管视线。

侦查频现，惩处有限

执法成效与涉案数量形成鲜明对比。2026 年上半年，韩国警方因加密货币洗钱仅逮捕 18 人，较 2023 年的 42 人大降，尽管同期案件总量几乎增长百倍。

类似情形在近期多起大案中屡见不鲜：2026 年 6 月，首尔地铁警方侦破一起与柬埔寨钓鱼团伙有关的洗钱网络，查扣所得 43.1 万美元，但据称的主要嫌疑人至今仍在国际刑警组织红色通缉名单上逃亡。

2026 年 7 月，调查人员锁定并冻结了价值 1,200 万美元的 $XRP 与 $USDT，涉及 1 个伪装成 Flare Network 质押平台、非法吸纳 71 名受害者总计 860 万美元的诈骗案，但相较于资产冻结，相关逮捕行动明显滞后。

韩国关税厅于 2026 年上半年查获了 7.2 万亿韩元（约 49.2 亿美元）的非法外汇交易，其中包括部分出口企业通过接受加密货币来规避资金汇回规定。在被移交检方的与加密货币相关犯罪案件中，超过 90% 涉及的 9.5 万亿韩元资金均通过未获许可的非正规渠道流转，而非受监管的正规银行。

韩国监管机构虽能追踪涉案资金流向，但将其推向法庭审判，依然面临巨大挑战。

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